Как быстро финансировать рост бизнеса – 21 способ сделать это эффективно

Мгновенный рост бизнеса, прибыли и доходов – утопия или возможная реальность? Философствовать можно в разных направлениях, но по факту любого предпринимателя интересует результат. Вполне резонно. Основатели бизнеса стремятся достигать целей, поставленных задач, но получить все и сразу, обойти конкурентов и попробовать успех на вкус – более, чем тяжело. Одного «Хочу!» не бывает достаточно для стабильной деятельности и солидного расчетного счета. Превышение ожидаемого спроса или нехватка ресурсов могут вывести из равновесия вне зависимости от масштабов деятельности. Устранить финансовые препятствия и обеспечить рост бизнеса можно с помощью привлечения дополнительного финансирования. Умение ставить правильные цели с помощью бесплатного и удобного Сервиса также помогает выйти на новый уровень. А теперь давайте рассмотрим двадцатку внешних и внутренних способов привлечения финансирования в бизнес. Возможно, какой-то из них поможет выйти на желаемую прибыль.

Важно! Прибыль, доход и выручка – не взаимозаменяемые понятия. Выручка – это все денежные средства, полученные за реализацию товаров или услуг. Доход компании включает в себя расширенный спектр источников поступления средств. В него входят не только вырученные деньги в ходе основной деятельности, но и продажа акций, проценты по депозитам, оплаченные штрафы и пени после взыскания с должников и др. Прибыль – это то, что остается после вычитания всех затрат из суммы дохода.

1. Очевидное или невероятное – о самофинансировании

Очевидно, что самый простой способ быстрого финансирования – использование сбережений предпринимателя или самофинансирование за счет генерируемой компанией прибыли. В этом случае Вы получаете независимость от инвесторов, которых еще нужно найти и привлечь. Давайте смотреть правде в глаза, но не каждый бизнес интересен инвесторам. Они тоже ищут финансовую выгоду. Для начала нужно провести оценку бизнеса по финансовым показателям.

Факт: оценка компаний на фондовом рынке проводится по показателям EBITDA в виде прибыли до вычета процентов, налогов и амортизации. Показатель помогает понять, способна ли компания погашать свои долги.

2. Банковские инструменты: кредитование

Привлечение банковских кредитов позволяет избежать ограниченности и недостатков самофинансирования. Возьмите в учет и факт быстрого удовлетворения финансовых нужд в кризисной ситуации. Расширить ресурсы для прогрессирования деятельность с кредитом проще, но риски и долговую нагрузку нельзя списывать со счетов.

3. Отсрочка платежей по договоренности

По взаимной договоренности с другими предприятиями можно получать поставки товаров на условиях оплаты с отсрочкой платежей. Это своего рода взаимное финансирование и поддержание связей между компаниями.

4. Лизинг – быстро и удобно

В условиях, когда нужно инвестировать в оборудование или транспортные средства вне зависимости от вида деятельности, лизинг становится выгодной идеей. Арендное соглашение на пользование даст компании возможность получить необходимые инструменты для развития бизнеса. По сути лизинг является разновидностью кредита, но отличается правом собственности. Есть разница быть владельцем с долговым обязательством или просто пользователем на основе соглашения, после окончания которого имущество необходимо или выкупить по рыночной стоимости, или вернуть.

5. Торговое кредитование – факторинг

Эта разновидность кредитования в виде беззалогового предоставления денег с одновременной переуступкой денежных требований за поставку товара. Факторинг, то есть предоставленный кредит, имеет нюанс – комиссия за предоставленные финансовые услуги.

6. Увеличение стоимости товаров и услуг

Что может быть проще, чем очевидные решения. При снижении прибыли увеличить стоимость товаров и услуг придется. Вопрос состоит только в том, как вы подойдете к организации процесса с точки зрения одобрения клиентов. Стратегия коммуникации тут выходит на первый план. Практический опыт компаний показывает, что повышение цен на 10% проходит практически незаметно.

7. Повышайте качество

Повысить качество обслуживания – очевидный путь к улучшению финансового положения. Довольные клиенты будут возвращаться за товарами и услугами, значит, оборот будет увеличиваться. Закономерным фактом станет и увеличение прибыли и доходов компании.

8. Работа с должниками

Дебиторская задолженность тормозит денежный поток. Если проработать должников на предмет ускорения оплат, доход компании быстрее покажет положительную динамику. Работа в этом направлении тяжелая, но отсутствие дебиторской задолженности позволяет увереннее делать финансовое планирование.

9. Проведение учета расходов

Давайте смотреть объективно. Нехватка денежных средств может говорить о том, что расходы превышают доходы. Для исправления ситуации необходимо провести учет этих категорий. Задача состоит в уменьшении стандартных расходов. Возможно, потребуется найти помещение с меньшей арендной платой или других поставщиков с более низкими расценками на услуги, сократить использование коммунальных ресурсов (электричество, вода) и др.

10. Краудфандинг или с миру по нитке

Краудфандинг относится к внешнему способу привлечения финансирования. В нем задействовано большое количество инвесторов. Вы привлекаете в бизнес людей с небольшими вложениями с их стороны, но суммарно получается посильная финансовая помощь. По факту они не становятся совладельцами бизнеса. Искать таких инвесторов можно на специализированных финансовых платформах. Краудфандингом пользуются преимущественно молодые компании.

11. Маркетинговые расходы

Эта статья расходов может стать черной дырой для любой компании, куда будут сливаться внушительные суммы денег. Оценивайте объективно рациональность финансирования маркетинговых программ для продвижения бизнеса. Если они убыточные, значит, нужно сокращать расходы и пересматривать стратегию.

12. Старый клиент лучше новых двух

Не факт, но вполне может быть. У Вас есть база старых клиентов. Они находятся в категории постоянных и лояльных. Если вы тратите много сил на привлечение новых клиентов, но время и ресурсы уходят, а результата нет, нужно менять стратегию. Стимулируйте имеющихся клиентов на повторное обращение. Для этого можно использовать обновленные программы лояльности или персональные предложения на основе предыдущего покупательского опыта.

13. Залог активов

Реализация бизнеса без вывода из основного оборота финансовых средств. Удобный способ, но компании нужно иметь имущество, которое она может дать в качестве залога. Это может быть: недвижимость, земельные участки, оборудование, автотранспорт. Самый рискованный вариант – предоставить сам бизнес в качестве залога.

14. Использование паевых средств

Привлеченный инвестор имеет право претендовать на часть прибыли компании, которую он финансирует, а также он будет обладать имущественными правами.

15. Куда деваются деньги из компании

Для определения утечки денег необходимо провести тщательный аудит компании. Финансовые недостачи получится в этом случае определить и устранить. Под подозрение, как говорится, попадают категории текущих расходов.

16. Эмиссия акций – распространенный способ

Процедура эмиссии акций проводится в установленном порядке на законодательном уровне. Суть состоит в выпуске и размещении на рынке новых акций компании. По понятным причинам такой способ финансирования не подходит стартапам. У эмиссии есть плюс для средних и больших компаний – нет необходимости выплачивать проценты, как при кредитовании от банка или других юридических лиц.

17. Привлечение прямых инвестиций

Очевидный и понятный способ финансирования. Суть заключается в том, что инвестор становится совладельцем компании, приобретая имущественные права. В отличие от других методов инвестиционная вовлеченность в этом случае самая высокая и ощутимая. Другими словами, инвестор не просто финансирует, а принимает непосредственное участие в бизнесе, имея возможность влиять на основную деятельность.

18. Автоматизация – повышение эффективности

Выполнение многих процессов можно автоматизировать. Да, необходимо вкладываться во внедрение технологий, но по факту можно достигнуть оптимальной эффективности. Она будет состоять в выполнении задач за меньшую долю времени и с меньшими затратами.

19. Метод финансового роялти

Один из распространенных методов финансирования внешнего типа. Его плюс состоит в том, что инвестор не получает долю в компании, точнее в уставном капитале. Он имеет только гарантированный процент от дохода. Роялти, как правила, устанавливается на уровне 2-6% от первоначального инвестиционного вливания в бизнес.

20. Помощь ангелов-инвесторов

В этой категории инвесторов находятся люди, которые в частном порядке финансируют разные виды бизнеса. Очень хороший вариант для стартапов. Интерес бизнес-ангелов состоит исключительно в получении дохода от инвестиций, хотя и на долю в капитале могут претендовать. Если вы только стартуете в бизнесе, они быстрее придут на помощь, чем другие кредитные организации и банки.

21. Метод реверсивного слияния

Суть метода состоит в том, что частная компания может провести слияние с акционерной компанией, которая не находится в фазе активной деятельности. Другим словами, она «спящая». В результате в созданной компании любой желающий может стать акционером, что и даст финансовую перспективу. Этот способ подходит только в том случае, если стратегически такое слияние оправдано для развития компания.

Представленные способы финансирования бизнеса входят в категорию самых распространенных, но на этом их перечень не ограничивается. Привлечение инвестиций и инвесторов – сложная задача, которая требует обоснованных решений от владельцев и руководителей. Использование любого финансового инструмента должно быть без ущерба для деятельности и с минимальными рисками. Кто не рискует, тот не пьет шампанского – факт, который четко отображает взаимоотношения между бизнесом и инвесторами, ведь каждая из сторон в результате сделки хочет держать в руках бокал с игристым.

Разное